科创四川最新消息，重庆银行又“吃”罚单！10月22日，国家金融监督管理总局重庆监管局披露的行政处罚信息显示，重庆银行股份有限公司因贷款“三查”不尽职、投资业务不审慎被处以220万元罚款。此外，上市公司成都思科瑞微电子股份有限公司于10月24日发布公告称，收到《中国证券监督管理委员会四川监管局行政处罚决定书》，多名时任高管被追责。海南港澳资讯产业股份有限公司成都分公司也因合规漏洞、误导宣传等问题被四川证监局采取监管谈话措施。

重庆银行又“吃”罚单

因“三查”不尽职、投资业务不审慎被罚220万元

重庆银行股份有限公司（简称“重庆银行”）成立于1996年，是西部和长江上游地区成立最早的地方性国有股份制商业银行之一，也是西部首家实现“A+H”上市的城商行。然而，近年来该行却屡因合规漏洞受到监管处罚。10月22日，国家金融监督管理总局重庆监管局披露的行政处罚信息显示，重庆银行因贷款“三查”不尽职、投资业务不审慎被处以220万元罚款。同时，该行相关负责人刘某娜因对贷款“三查”不尽职问题负有责任，被给予警告处罚。

图源：国家金融监督管理总局重庆监管局

所谓贷款“三查”，是指贷前调查、贷时审查和贷后检查，是银行识别、管控与防范风险的重要基础环节，“三查”失守往往意味着风险防控从源头开始松懈。

值得注意的是，2021年至今，重庆银行及其分支机构累计罚款金额已超过1500万元，处罚事由集中在贷款“三查”不尽职、贷款风险分类不准确、员工行为管理薄弱等方面。2021年12月，该行因信贷资金被挪用、违规收取委托贷款手续费、贷前调查不尽职形成“假按揭”贷款、向关系人发放信用贷款等多项违规行为，被重庆银保监局合计罚款430万元。2022年6月，该行又因违反反洗钱相关规定，被中国人民银行重庆营业管理部处罚395万元，具体涉及未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易等问题。同年，该行还因委托贷款资金违规流入房地产企业、同业投资项目资本金不充足等原因被罚230万元。同类问题的反复出现，揭示出该行在内部控制、风险管理及合规文化建设方面存在系统性缺陷。

因财务信披违规收罚单

思科瑞虚增利润700万 多名高管被追责

10月24日，成都思科瑞微电子股份有限公司（简称“思科瑞”）发布公告称，收到《中国证券监督管理委员会四川监管局行政处罚决定书》。经查，思科瑞存在多项违法事实，包括虚构销售业务、提前确认收入以及不当确认收入等行为，致使该公司2022年年度报告中虚增营业收入996.04万元，虚增利润总额700.54万元，分别占同期营业收入（24,282.18万元）和利润总额（10,679.59万元）的4.16%和6.56%。此前，思科瑞已于2025年9月19日收到四川证监局出具的《行政处罚事先告知书》。

相关时任高管因未能勤勉尽责被给予警告并罚款。其中，分管市场部的副总经理舒晓辉组织、策划并实施了虚构销售业务，被处以一百二十万元罚款；董事长张亚在团队管理和整体业务监督方面未尽责、董事兼总经理马卫东在运营管理和内部风险控制中存在疏失、财务总监涂全鑫未履行应有的财务会计审核义务，各处以八十万元罚款。

截至本公告发布日，思科瑞各项生产经营活动正常有序开展。对于《行政处罚决定书》中涉及的相关事项，思科瑞称其已进行深刻的自查自纠并已整改完毕，对相关会计差错进行更正，并对财务报表进行了追溯调整。

海南港澳资讯成都分公司被监管谈话

涉及合规漏洞、误导宣传等问题

10月15日，四川证监局发布行政监管措施公告，决定对海南港澳资讯产业股份有限公司成都分公司采取监管谈话行政监管措施。经调查，该分公司存在合规管理与内部控制不完善、误导性宣传以及投诉处理机制不健全等多项问题，违反了《证券投资顾问业务暂行规定》的相关规定。

图源：四川证监局

据悉，海南港澳资讯产业股份有限公司（简称“海南港澳资讯”）是一家具备证券投资咨询从业资格的高科技企业，主要从事技术平台开发、数据库建设、证券资讯终端信息服务、手机短信、理财终端、证券投资咨询及互联网相关项目开发等业务。其成都分公司位于中国（四川）自由贸易试验区成都市高新区，经营范围涵盖第二类增值电信业务中的信息服务、网络建设与系统集成、计算机软硬件开发与销售、办公设备及电子产品销售、证券投资咨询等。

科创四川记者还注意到，今年6月，海南证监局发布了《关于对海南港澳资讯产业股份有限公司采取责令暂停新增客户措施的决定》，对海南港澳资讯采取责令暂停新增客户3个月的监管措施。具体违规行为包括：个别员工开立经公司认证的自媒体账号存在收取直播打赏、电商带货佣金情形；个别员工存在劝导客户使用借贷资金购买投顾产品情形；主要股东发生变更未向监管部门事先备案等。

近期的一系列处罚事件反映出监管机构对企业合规经营与信息披露的真实性、准确性持续保持高压态势，进一步强化了对违规行为及相关责任人的问责力度。